江苏织密“防护网”，推进涉诈“资金链”治理常治长效
来源：新华报业网
2023-07-27 18:12:33
【资料图】
新华报业网讯 日前，工商银行南京万达广场支行成功堵截一起投资诈骗，使客户免遭100万元损失。19岁的年轻创业者小张心有余悸：“还好有银行工作人员的热心劝阻，帮我识别了这个名为‘淄博烧烤’的投资诈骗，真的太感谢了。”
近年来，电信网络诈骗犯罪案件多发高发，不少银行账户成为不法分子非法转移资金的重要渠道。记者从人民银行南京分行获悉，今年以来，该行统筹做好风险防控和账户服务，守牢源头防范、预警劝阻等关口，扎实推进电信网络诈骗“资金链”治理。目前，江苏省涉诈“资金链”治理常态化工作格局已基本形成。
数据显示，今年上半年，全省金融行业协助公安部门破获涉诈案件3600余起，累计倒查、关联排查相关账户16.8万户，涉案账户户均涉案金额同比下降19.25%。
警银密切协作，是电信网络诈骗“资金链”治理的有效手段。人民银行南京分行积极配合做好涉诈资金查询止付，并推动全辖与公安部门在申诉处理、跨领域信息共享、案件联判等方面合作。
资金预警劝阻机制作为保护群众资金安全的一项重要举措，也是当前以及今后一段时期打击治理电信网络诈骗工作的重点，全省商业银行、支付机构全面实施风险监测预警，做好涉案账户查询止付、潜在受害人资金预警劝阻等工作。今年以来，全省劝阻涉诈交易受害人1306人次，避免资金损失6100余万元。
宣传教育是提升社会公众识诈防诈“免疫力”，前移风控关卡的重要内容。人民银行南京分行组织江苏省支付清算服务协会、各商业银行和支付机构持续深化长效宣传机制，围绕重点地区和重点群体，组织开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动。同时，人民银行南京分行联合省公安厅推出《聚焦江苏“断卡”行动》专题宣传，并组织开展银行业支付清算职业技能竞赛，引导从业人员提升风险防范意识和识诈反诈技能。2023年以来，开展各类宣传6万余次。
人民银行南京分行相关负责人表示，去年12月《反电信网络诈骗法》正式施行，为金融行业“资金链”治理提供法律保障，也以立法的形式对金融治理工作提出更高要求。下一步，他们将继续提升打击精准度、降低群众感知度，多方合力不断巩固提升打击治理电信网络诈骗工作成效。
新华日报·财经记者 崔昊
